La Comisión de Bolsa y Valores acusó el jueves a las criptoempresas Génesis y Gemini de supuestamente vender valores no registrados en relación con un producto de alto rendimiento ofrecido a los depositantes.
Gemini, un intercambio de criptomonedas, y Genesis, un prestamista de criptomonedas, se unieron en febrero de 2021 en un producto de Gemini llamado Earn, que promovía retornos de hasta el 8 % para los clientes.
Según la SEC, Genesis prestó criptomonedas a los usuarios de Gemini y envió una parte de las ganancias a Gemini, que luego dedujo las tarifas de los agentes, a veces más del 4%, y devolvió las ganancias restantes a sus usuarios. Genesis debería haber registrado este producto como una oferta de valores, dijeron funcionarios de la SEC, en una denuncia presentada en el Distrito Sur de Nueva York.
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“La tarifa de hoy se basa en acciones pasadas para dejar en claro al mercado y al público inversionista que las plataformas de préstamo de criptomonedas y otros intermediarios deben cumplir con las leyes de valores comprobadas”, dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado.
Los funcionarios de la Comisión de Bolsa y Valores dijeron que el programa Earn de Gemini, respaldado por las actividades de préstamo de Genesis, cumple con la definición de la SEC al incluir tanto un contrato de inversión como un memorando. Estas dos características son parte de cómo la SEC evalúa si una oferta es o no un valor.
La SEC dice que el programa Earn ha hecho que las empresas ganen miles de millones de dólares en criptoactivos. La agencia busca daños por mandato judicial permanente, desplazamiento y sanciones civiles contra Genesis y Gemini, y señaló que “las investigaciones sobre otras violaciones de la ley de valores y sobre otras entidades y personas relacionadas con la supuesta mala conducta están en curso”.
Las dos compañías se han visto envueltas en una batalla de alto perfil por más de $900 millones en activos de clientes que Gemini confió a Genesis como parte del programa Earn, que cerró esta semana. Genesis suspendió los retiros después de que la falla de FTX en noviembre causó una gran cantidad de salidas en todo el mundo de las criptomonedas, y la compañía aún no ha permitido que los clientes que obtienen ganancias retiren sus fondos.
“Los inversores minoristas de EE. UU. que participaron en el programa Gemini Earn han sufrido un daño significativo”, afirma la demanda de la SEC. Más de 340.000 inversores se vieron afectados por la congelación.
En los primeros tres meses de 2022, Gemini ganó alrededor de $2.7 millones en honorarios de agente de Earn, se quejó la SEC. La agencia dijo que Genesis utilizará los activos de los usuarios de Gemini para préstamos institucionales o “como garantía para los préstamos de Genesis”.
Tyler Winklevoss y Cameron Winklevoss (LR), creadores del intercambio de criptomonedas Gemini Trust Co. En el escenario de Bitcoin 2021, una conferencia sobre criptomonedas celebrada en el Mana Convention Center en Wynwood el 4 de junio de 2021 en Miami, Florida.
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Los prestatarios institucionales de Genesis incluyen Three Arrows Capital y Alameda Research de Sam Bankman-Fried, los cuales ahora están en bancarrota.
Los representantes de Gemini y el grupo matriz de criptomonedas Génesis se negaron a comentar.
Géminis, fundada en 2015 por bitcoin Los defensores Cameron y Tyler Winklevoss tienen un amplio negocio de intercambio que, aunque está encasillado, puede resistir la acción de las fuerzas del orden.
En un tuit, Cameron Winklevoss dijo que Gemini está “trabajando duro para recuperar el dinero” y calificó la acción de la SEC como “completamente contraproducente”.
Pero el futuro de Genesis es incierto, ya que la empresa se centra en gran medida en prestar criptomonedas a los clientes y ya ha contratado asesores para su reestructuración. El prestamista de criptomonedas es parte del Grupo DCG, controlado por Barry Silbert.
Los funcionarios de la SEC dijeron que la posibilidad de la quiebra de DCG o Genesis no influyó en la decisión de presentar una acusación formal.
Es la última de una serie de acciones recientes de aplicación de criptomonedas lideradas por Gensler tras el colapso de FTX, el intercambio de criptomonedas de Bankman-Fred, a fines del año pasado. Gensler ha sido criticado en las redes sociales y por los legisladores por el hecho de que la SEC no impuso salvaguardas a la naciente criptoindustria.
La Comisión de Bolsa y Valores de Gensler y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, presidida por Rustin Benham, son los dos reguladores que supervisan la criptoactividad en los EE. UU., y ambas agencias han presentado quejas contra Bankman-Fried, pero la SEC ha acelerado recientemente el ritmo y el alcance de la acción de ejecución.
La SEC tomó una acción similar contra el criptoprestamista BlockFi, ahora en bancarrota, y llegó a un acuerdo el año pasado. a principios de este mes, base de monedas Llegué a un acuerdo con los reguladores del estado de Nueva York sobre sus protocolos KYC históricamente inadecuados.
Desde que Bankman-Fried fue acusado de cargos federales de fraude en diciembre, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha presentado cinco acciones de cumplimiento relacionadas con la criptomoneda.
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