El presidente Sherrod Brown (D-OH) interroga a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, y al presidente de la Reserva Federal, Powell, durante una audiencia del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos sobre la Ley CARES, en el edificio de oficinas del Senado Hart en Washington, DC, el 28 de septiembre de 2021 .
Kevin Deitch | piscina | Reuters
Cuatro legisladores demócratas en el Comité Bancario del Senado instaron a los reguladores federales a investigar el asunto. SoFi La actividad comercial de criptomonedas en una carta del lunes advierte que “las actividades de activos digitales plantean riesgos significativos tanto para los inversores individuales como para la seguridad”.
Las acciones de SoFi cayeron más del 6% el lunes por la tarde.
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En dos cartas separadas, una a los funcionarios federales y otra al CEO de SoFi, Anthony Noto, los legisladores expresaron su profunda preocupación por la falta de regulación en los mercados de criptomonedas.
“Durante el año pasado, varias fallas en el mercado de criptomonedas han borrado billones en valor, incluida otra gran caída la semana pasada”, dice la carta a Noto.
SoFi es único entre las instituciones identificadas para el escrutinio regulatorio en el sentido de que opera tanto como una sociedad de cartera bancaria como un intercambio de cifrado, a través de un afiliado.
SoFi se anuncia a sí misma como una empresa de servicios financieros digitales con 3,9 millones de miembros a partir del primer trimestre de 2022. SoFi comenzó como una empresa de préstamos estudiantiles en 2011. Desde entonces, la empresa que cotiza en NASDAQ con sede en San Francisco hizo su primera incursión en las criptomonedas a través de una asociación con base de monedas en 2019. Pero los legisladores se centraron en la adquisición de Golden Pacific Bancorp por parte de SoFi en febrero de 2022.
Esta adquisición convirtió a SoFi en un holding bancario y, según los legisladores, lo sometió a “supervisión consolidada por parte de la Reserva Federal”. Es esta nueva supervisión regulatoria la que ha planteado objeciones de los legisladores a la expansión de la oferta de criptomonedas de SoFi.
Los holdings bancarios tienen que cumplir con regulaciones estrictas sobre los tipos de productos financieros que pueden ofrecer. Los legisladores dijeron que el aumento de los controles financieros y de riesgo significa que las criptoactividades de SoFi “presentan riesgos significativos tanto para los inversores individuales como para la seguridad”.
Los legisladores: el presidente de Banca del Senado, Sherrod Brown, D-Ohio, y los miembros del comité Jack Reed, Dr. I, Chris Van Hollen, D-Md. y Tina Smith de Maine. Consulte las pautas financieras de SoFi como guía. Los materiales educativos para inversores de SoFi advierten que la criptomoneda que se ofrece en la plataforma de criptomonedas de SoFi, Dogecoin, “no tiene un caso de uso ni características especiales”. La literatura de SoFi lo llama un esquema de bombeo y descarga.
Ofrecer productos que la compañía define como “bombear y descargar”, escribieron los legisladores, va en contra del nuevo compromiso de SoFi con los “principios fundamentales de protección y seguridad de los inversores”.
En la carta a Noto, los demócratas dijeron que estaban “preocupados de que las actividades de activos digitales inadmisibles de SoFi demuestren su incapacidad para tomar en serio sus obligaciones regulatorias y cumplir con sus obligaciones”. Instaron a los líderes del Sistema de la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda a “garantizar que SoFi cumpla con todas las regulaciones relacionadas con la protección financiera del consumidor y las regulaciones bancarias”.
“SoFi se toma muy en serio nuestras obligaciones regulatorias y de cumplimiento, incluidas nuestras operaciones no bancarias dentro del espacio de activos digitales”, dijo un portavoz de SoFi en un comunicado. “Creemos que cumplimos plenamente con los mandatos de licencia de nuestro banco y todas las leyes aplicables. Además, mantenemos un diálogo constante y constructivo con cada uno de nuestros reguladores. Las criptomonedas siguen siendo un componente intangible de nuestro negocio. Esperamos compartir la información requerida información con los Senadores en el momento oportuno”.
Los mensajes a los reguladores y SoFi llegan cuando los criptomercados enfrentan su peor crisis hasta el momento. El colapso del intercambio de criptomonedas FTX y la participación del fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, con los reguladores estadounidenses han enfurecido al Congreso y al público.
Los legisladores solicitaron una explicación de SoFi sobre sus sistemas de gestión de riesgos, crediticios, financieros y de cumplimiento antes del 8 de diciembre. La compañía ya ha experimentado confusión por los posibles planes para regalar saldos de préstamos estudiantiles, con acciones que cayeron más del 24% desde que el presidente Biden anunció sus intenciones.
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