April 29, 2023

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Las acciones de First Republic caen nuevamente cuando falla el plan de quedarse en casa

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Las acciones de First Republic cayeron un 49 por ciento en las operaciones posteriores al cierre del viernes mientras el asediado banco de California se prepara para poner fin a otra semana de confusión sin un plan de supervivencia a largo plazo.

First Republic y sus asesores están trabajando en una solución para el sector privado que evitaría que la FDIC se haga cargo del banco, según personas familiarizadas con el asunto.

Pero hasta ahora no han logrado elaborar una propuesta que pueda convencer tanto a los principales bancos estadounidenses como a los funcionarios del gobierno.

Las acciones del banco se detuvieron brevemente por la volatilidad cuando los inversores perdieron la fe en que lo que los asesores de First Republic llaman una solución de “banco abierto” estaba a punto de materializarse. Si cae en suspensión de pagos, es casi seguro que los accionistas lo eliminen. Las acciones ya habían caído un 43 por ciento durante el horario comercial habitual del viernes.

First Republic dijo en un comunicado que “participó en discusiones con múltiples partes sobre nuestras opciones estratégicas mientras continuamos sirviendo a nuestros clientes”.

La administración de Biden desea evitar otra adquisición de la FDIC tras el colapso del banco de Silicon Valley el 10 de marzo por temor a un contagio. También planteará nuevamente la cuestión políticamente espinosa de qué hacer con los depositantes con saldos superiores a $250,000 que están cubiertos por el seguro de depósitos.

La decisión de la Primera República también podría ser problemática porque sus depósitos no asegurados restantes incluyen $ 30 mil millones inyectados por 11 de los prestamistas estadounidenses más grandes en un intento anterior de estabilizarlo.

El banco con sede en San Francisco reveló el lunes que sufrió más de $ 100 mil millones en salidas de depósitos en el primer trimestre, ya que informó una caída de las ganancias. También enfrenta más golpes a su rentabilidad porque las tasas de interés más altas han afectado el valor en papel del libro de hipotecas y otros activos. Sus acciones han bajado un 97 por ciento este año.

Una de las propuestas del sector privado que ha surgido podría ser que un grupo de bancos y posiblemente otras firmas financieras compren algunos de los activos a largo plazo de First Republic a precios superiores a su valor de mercado actual. Esto compensaría algunas de sus pérdidas, y los compradores podrían evitar recibir un golpe manteniendo los activos hasta el vencimiento.

Pero los grandes bancos son reacios a asumir riesgos adicionales con respecto a First Republic, citando su deber para con sus accionistas.

Gran parte del debate se ha centrado en si el gobierno estadounidense estaría dispuesto a ofrecer algún tipo de edulcorante a los posibles compradores de todo o parte de la Primera República.

La Corporación Federal de Seguros (FDIC) y la Reserva Federal (el banco central de EE. UU.) se negaron a comentar.

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