Los nuevos datos publicados por la Reserva Federal el lunes mostraron que los estadounidenses informaron que su salud financiera se deterioró drásticamente en 2022 ante el aumento de la inflación.
Según una encuesta publicada por el Banco Central de EE. UU., la proporción de adultos en EE. UU. que informaron que estaban “al menos bien financieramente” cayó al 73 por ciento en 2022, 5 puntos porcentuales menos que el año anterior y una de las lecturas más bajas. desde 2016.
Casi un tercio informó que “les resultaba difícil vivir” o “les resultaba difícil salir adelante”.
La encuesta, que registró las respuestas de más de 11,000 personas en octubre, encontró que el 35 por ciento de los estadounidenses dijeron que ahora estaban peor financieramente que el año anterior, el nivel más alto desde que se hizo la pregunta por primera vez en 2014.
Los funcionarios de la Fed dijeron que las persistentes presiones sobre los precios son las principales culpables, lo que lleva a los consumidores a dejar de comprar ciertos artículos o buscar alternativas más baratas, obligándolos a echar mano de sus ahorros.
La caída en el sentimiento se produjo cuando la Reserva Federal se embarcó en su campaña de ajuste monetario más rápida en décadas para combatir la inflación obstinadamente alta. En el transcurso de 2022, el banco central elevó su tasa de política de referencia de casi cero a casi 4,5 por ciento, contando repetidamente con aumentos gigantes de 0,75 puntos porcentuales.
Después de aumentos de tasas adicionales en 2023, incluido otro aumento de un cuarto de punto el mes pasado, los funcionarios ahora están debatiendo si abandonar un mayor ajuste en la próxima reunión de política a mediados de junio. Un gran grupo de formuladores de políticas está preocupado porque hasta ahora ha habido poco progreso en la reducción de la inflación, a pesar de las señales de que las presiones de los precios han alcanzado su punto máximo.
Los empleadores aún están contratando y los consumidores aún están gastando, aunque de manera más conservadora que hace un año, lo que genera preocupaciones entre los formuladores de políticas de que la economía aún mantiene un impulso demasiado alto.
Para complicar las perspectivas económicas está la incertidumbre sobre el alcance de la crisis crediticia en curso, ya que los prestamistas se han retirado a raíz de varias quiebras bancarias desde marzo. El presidente de la Fed, Jay Powell, citó esto el viernes cuando insinuó que podría preferir omitir otro aumento de tasas en la reunión de junio.
Hablando el lunes, la presidenta de la Fed de San Francisco, Mary Daly, dijo que el reciente endurecimiento del crédito es aproximadamente igual a uno o dos aumentos de tasas, aunque dijo que observaría de cerca los datos para determinar si esa estimación aún se mantiene.
Daly no manifestó una preferencia sobre qué hacer con los precios en junio, pero enfatizó que equilibrar los riesgos entre el ajuste excesivo y el ajuste insuficiente se está volviendo “cada vez más difícil a medida que los riesgos se equilibran cada vez más”.
La encuesta de la Reserva Federal del lunes indicó que menos estadounidenses informaron que podían cubrir un gasto inesperado de $ 400 usando efectivo, ahorros o una tarjeta de crédito que se puede pagar de inmediato, con solo el 63 por ciento respondiendo afirmativamente en comparación con el 68 por ciento hace un año. antes. Un poco más del 10 por ciento dijo que no podría cubrir los gastos “de ninguna manera”.
Además, el 18 por ciento dijo que el mayor costo que podían cubrir con ahorros era menos de $100. Otro 14 por ciento dijo que su límite era de $499.
Daniel Pinto, director de JPMorgan Chase & Trade, advirtió el lunes que es probable que la economía de EE. UU. entre en recesión a medida que la Reserva Federal busca hacer frente a los precios más altos, que dijo que son “horrorosos para la sociedad”.
“Viniendo de Argentina, experimenté inflación e hiperinflación”, dijo en el Día del Inversionista del banco. “Puedo decirles que una recesión es un buen precio a pagar para que la inflación vuelva a los niveles objetivo”.
Información adicional de Joshua Franklin en Nueva York