El periódico dice que las redes sociales aumentan los riesgos de la gestión bancaria y conducen al colapso del Banco SVB

Tras el abrupto final de Banco de Silicon Valley En marzo, los participantes del mercado se apresuraron a señalar el papel que jugaron las redes sociales en la velocidad de su fracaso.

Ahora, unas seis semanas después, un documento de trabajo en coautoría de un grupo de profesores universitarios profundiza en la causa y el efecto de las redes sociales en el caso de SVB, argumentando que una mayor exposición a las redes sociales aumenta las vulnerabilidades de los bancos y advierte a otros bancos. pueden enfrentar riesgos similares.

“La comunicación y la coordinación representan un riesgo para los bancos, especialmente cuando muchos depósitos en el banco no están asegurados”, dice el artículo académico. “Amplificar los riesgos de la gestión bancaria a través de los chats de Twitter es una oportunidad única para observar la comunicación y la coordinación que constituye una consecuencia económica muy importante: el malestar en los bancos”.

Además, “dada la naturaleza cada vez más generalizada de la comunicación social dentro y fuera de Twitter, no esperamos que pase este riesgo, sino que probablemente también afectará otros resultados”.

En marzo pasado, un banco de Silicon Valley, una empresa que presta servicios principalmente a empresas emergentes, se convirtió en la quiebra bancaria más grande de los EE. UU. desde la crisis financiera de 2008 y la segunda más grande de la historia, todo en un lapso de 48 horas. Los miembros de la comunidad de capital de riesgo que son inversores en las mismas empresas atrapadas en la crisis han expresado su pesar por su papel en ella, sembrando el pánico. Uno de ellos lo llamó “salidas bancarias provocadas por la histeria inversora”.

Los autores del documento de trabajo examinaron tuits originales (no retuits) entre el 1 de enero de 2020 y el 13 de marzo de 2023 relacionados con el Cashtag de una institución financiera (la barra de teletipo seguida del signo $). También analizaron el precio de las acciones por hora y los datos de ganancias de las acciones de la primera quincena de marzo para determinar el impacto de los tweets relacionados con bancos en el rendimiento de las acciones.

“Durante la carrera, encontramos la intensidad de la conversación de Twitter sobre un banco que predice pérdidas en el mercado de valores durante todo el día”, dice el periódico. “Estos hallazgos son consistentes con el uso de Twitter por parte de los depositantes para comunicarse en tiempo real durante las operaciones bancarias”.

“Es importante destacar que SVB no es el único banco que enfrenta este nuevo canal de riesgo”, escribieron los autores. “La comunicación abierta de los depositantes a través de las redes sociales ha aumentado el riesgo de que otros bancos estén expuestos a tales discusiones en las redes sociales”.